Analytics การทุจริต: เด่นทางของการตรวจสอบการทุจริตทางการเงินในอุตสาหกรรมการธนาคาร

เปิดตาตาบอดเข้าสู่การทุจริตและอาชญากรรมทางการเงินจะไม่ได้รับการยอมรับสำหรับธุรกิจ ด้วยเทคโนโลยีใหม่ล่าสุดที่มือหลอกลวงมีการเจริญเติบโตที่ซับซ้อนมากขึ้น เมื่อมันมาถึงการทุจริตในธนาคารค้าปลีกที่จะเอาชนะความท้าทายเหล่านี้อุตสาหกรรมการธนาคารได้เริ่มต้นค่อยๆการนำวิธีการใหม่ของการทุจริตทางการเงินการต่อสู้โดยการดำเนินการวิเคราะห์การทุจริต เพื่อที่จะ assertively ปกป้องตัวเองและลูกค้าของพวกเขาองค์กรกำลังการถนนน้อยเดินทางและการกำหนดวิธีการทุจริตเคาน์เตอร์ครอบคลุมด้วยความช่วยเหลือของการวิเคราะห์

จำนวนมากของกระบวนการทางธุรกิจโดยอัตโนมัติในขณะนี้และขึ้นอยู่กับการใช้งานที่มีประสิทธิภาพของเทคโนโลยี ในขณะที่การกระทำของผู้โจมตีจะพยายามใช้ประโยชน์จากข้อบกพร่องในการรักษาความปลอดภัยและการควบคุมจะขยายเวลาการก่ออาชญากรรมของพวกเขาเป็นส่วนหนึ่งที่ดีคือความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีสามารถช่วยให้การทุจริตการต่อสู้ในช่วงเริ่มต้นมาก การใช้งานที่มีประสิทธิภาพของซอฟแวร์การทุจริตการวิเคราะห์สามารถช่วยในการทำความเข้าใจข้อมูลทางธุรกิจขององค์กรในทางที่ดีซึ่งในทางกลับกันจะช่วยให้การระบุรายการที่แสดงให้เห็นการฉ้อโกง

เพื่อประสิทธิภาพในการทดสอบสำหรับการฉ้อโกงธุรกรรมแรกควรได้รับการวิเคราะห์ในระดับแหล่งที่มาเพื่อให้ผู้สอบบัญชีจะได้รับความรู้สึกถ้ามีการทุจริตเป็นเรื่องเกี่ยวกับที่จะเกิดขึ้น การวิเคราะห์ที่ตามปกติจะช่วยให้ผู้สอบบัญชีที่จะเข้าใจรูปแบบข้อมูลและการค้นหาอาการซึ่งสามารถนำไปสู่พฤติกรรมหลอกลวง สเปกตรัมกว้างของการวิเคราะห์สามารถดำเนินการในการตรวจสอบแตกต่างกันของการทุจริต ยกตัวอย่างเช่นการวิเคราะห์จุดในเวลาที่สามารถพิสูจน์ได้ว่ามีประโยชน์สำหรับการตรวจสอบการทุจริต one-off; การวิเคราะห์ซ้ำอย่างต่อเนื่องและเป็นสิ่งจำเป็นหากความถี่ของการทุจริตอยู่ในระดับสูงและเกิดขึ้นอีก

ในขั้นตอนของการดำเนินการวิเคราะห์การทุจริตหลายครั้งองค์กรจะจบลงด้วยความต้องการที่จะขุดลึก การทุจริตทางการเงินที่เกิดขึ้นในความหลากหลายของวิธีและความรุนแรงของการสูญเสียที่เกิดขึ้นนอกจากนี้ยังมีช่วงตาม และปราบปรามการทุจริตเงินสดในมือและการเรียกเก็บเงินการตรวจสอบการปลอมแปลง skimming ขโมยฉ้อโกงงบการเงินเป็นส่วนหนึ่งของกิจกรรมเชิงลบที่เกิดขึ้นเป็นประจำในธนาคาร ช่องโหว่ใด ๆ ในวงจรธุรกิจเป็นหน้าต่างสำหรับอาชญากรรมที่จะเกิดขึ้นในพริบตาได้ การทำความเข้าใจพฤติกรรมของลูกค้าจึงเป็นส่วนผสมสำคัญที่ช่วยในการวิเคราะห์รูปแบบการหลอกลวง ยกตัวอย่างเช่นบุคคลมูลค่าสุทธิสูงมีแนวโน้มที่จะทำให้การทำธุรกรรมอาละวาดที่ราคาชั่วโมงในขณะที่เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กบางครั้งอาจจะมีกิจกรรมธนาคารออนไลน์คาดเดาไม่ได้สำหรับการล้างการชำระเงิน กิจกรรมดังกล่าว แต่ไม่ได้ฉ้อโกงอาจถือได้ว่าเป็นเชิงลบ ในกรณีเช่นนี้การตรวจสอบในเวลาที่เหมาะสมเป็นสิ่งสำคัญ อีกสิ่งที่สำคัญที่จะต้องพิจารณาในขณะที่การตรวจสอบการทุจริตเป็นขั้นตอนการทำงานขององค์กร จำนวนมากของห่วงที่จะทำให้ทางผ่านที่จะแก้ไขปัญหาที่บางครั้งสามารถพิสูจน์ยุ่งยาก เวิร์กโฟลว์เหนียวช่วยให้ผู้สอบบัญชีโพล่งกระบวนการฟื้นฟู

ด้วยการเพิ่มขึ้นในปริมาณการทำธุรกรรมในอนาคตอาชญากรรมทางการเงินดังกล่าวที่คาดว่ายังจะได้รับการยกระดับ ดังนั้นเทคโนโลยีการพัฒนาอย่างรวดเร็วเป็นแบบ dual-ต้องเผชิญในธรรมชาติบางครั้งทำหน้าที่เป็นพันธมิตรและบางครั้งก็เป็นศัตรู หนึ่งในมือมันมีโอกาสใหม่ในการกระทำของผู้โจมตีและในทางกลับกันยังช่วยให้สถาบันการเงินที่จะอยู่ข้างหน้าและป้องกันการทุจริต ในสภาพแวดล้อมทางธุรกิจอย่างรวดเร็ว, คอมพิวเตอร์และการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตย่อมเป็นอาวุธที่มีประสิทธิภาพที่สามารถสร้างหรือทำลายธุรกิจ ก็ถึงเวลาที่การวิเคราะห์เราใช้ประโยชน์จากการทุจริตในการตรวจสอบและลดการก่ออาชญากรรมทางการเงิน วิธีการคือองค์กรของคุณจัดการการทุจริตทางการเงินหรือไม่ แชร์ความคิดของคุณในความคิดเห็นด้านล่าง